ارزهای دیجیتال دارای ویژگیهایی مانند ناشناس بودن، غیرمترکز بودن و انتقال سریع و آسان میباشد که باعث میگردد بسیاری از مجرمان از این فناوری برای پولشویی استفاده نمایند. پولشویی یکی از پیچیدهترین جرایم مالی میباشد که با ورود به دنیای ارزهای دیجیتال ابعاد و چالشهای جدیدی به خود گرفته است. این مسأله نه تنها تهدیدی برای امنیت و سلامت اقتصادی کشورها به شمار میآید بلکه میتواند به افزایش فعالیتهای غیرقانونی نظیر قاچاق، تروریسم و فساد نیز منجر شود.
در تلاش برای افزایش آگاهی اجتماعی، ما سعی کردهایم مفهوم پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال و همچنین چالشهای قانونی و تکنولوژیکی مرتبط را در این مقاله بررسی کنیم.
پولشویی در ارزهای دیجیتال چیست؟
پولشویی در ارزهای دیجیتال یکی از روشهایی است که مجرمان به کار میبرند تا از این طریق بتوانند درآمدهای نامشروع را مشروع جلوه دهند و با توجه به ویژگیهایی که ارزهای دیجیتال دارا میباشند موجب دشوار شدن ردیابی توسط مقامات قانونی میشود.
پولشویی از طریق ارزهای دیجیتال چگونه انجام میشود؟
ارز دیجیتال پدیده نوظهوری تلقی میشود و در مواردی میتواند در زمره جرائم خاص قرار گیرند و اشخاص از آن سوء استفاده نمایند. جرم پولشویی یکی از جرائم مالی است که یکی از روشهای مجرمان در تطهیر پول و درآمد نامشروع استفاده از رمز ارز یا ارزهای دیجیتال میباشد.
مجرمان از ارز دیجیتال در پولشویی اینگونه استفاده میکنند که پولهایی که منشأ و عقبه سالمی ندارد و شرعی و قانونی نیست را دریافت میکنند و از محل ماینر یا از دلالان یا صرافانی که پروتکل صحیح و ضوابط قانونی را رعایت نمیکنند، اقدام به تهیه ارز دیجیتال نموده و این وجوه با یک مرحله جابه جایی در شبکه آن را تطهیر کرده و هیچ گونه آثاری از منشأ غیر قانونی آن باقی نمیماند.
در مواردی که به لحاظ ظرفیت احراز هویتی (کی وایسی) که این گونه ارزهای دیجیتال دارند بدین نحو عمل میشود که از طریق کشورهای دیگر پول جا به جا میکند و پول به صورت رمز ارز از خارج وارد میشود و در ایران تبدیل به پول میگردد و روند شناسایی ایادی ما قبل با مشکل مواجه میشود.
رایجترین روشها در پولشویی ارز دیجیتال کدامند؟
پولشویی از طریق رمز ارزها دارای ویژگیهایی مانند ناشناس بودن، غیرمتمرکز بودن و سرعت تراکنشها است که همین باعث گردیده مجرمان از این شیوه برای پولشویی استفاده نمایند. از جمله رایجترین روشهای پولشویی با ارز دیجیتال به شرح ذیل میباشد:
- استفاده از میکسرها و تامبلرها: میکسرها و تامبلرها ابزارهایی هستند که تراکنشهای ارز دیجیتال را با هم ترکیب میکنند تا منشأ و مقصد واقعی پولها پنهان شود. این ابزارها با مخلوط کردن ارزهای دیجیتال از چندین کاربر مختلف، ردیابی تراکنشها را برای مقامات قانونی دشوار میکنند.
- تراکنشهای پیچیده و چند مرحلهای: مجرمان ممکن است از تراکنشهای پیچیده و چند مرحلهای استفاده کنند تا پولهای غیرقانونی را پنهان کنند. این روش شامل انتقال پولها از یک کیف پول به کیف پولهای متعدد و انجام تراکنشهای متعدد در بازههای زمانی مختلف است.
- استفاده از ارزهای دیجیتال حریم خصوصی: برخی از ارزهای دیجیتال مانند مونرو، زی کش و دش به طوز خاص برای افزایش حریم خصوصی و پنهانسازی تراکنشها طراحی شدهاند. این ارزها با استفاده از فناوریهای رمزنگاری پیشرفته، اطلاعات تراکنشها را پنهان میکنند و ردیابی آنها را بسیار دشوار میسازند.
- استخراج ارز دیجیتال: استخراج دیجیتال یکی دیگر از روشهایی است که مجرمان برای پولشویی استفاده میکنند. در این روش، پولهای غیرقانونی به تجهیزات و منابع لازم برای استخراج ارز دیجیتال سرمایهگذاری میشود و سپس ارزهای دیجیتال استخراج شده به عنوان درآمد قانونی معرفی میشوند.
- تبدیل ارز دیجیتال به ارزهای دیگر: در برخی از موارد مجرمان، ارزهای دیجیتال را به ارزهای دیگر تبدیل میکنند تا منشأ پولها پنهان شود. برای تبدیل ارز دیجیتال به ارزهای دیگر از صرافیهای غیرمتمرکز استفاده میکنند.
- استفاده از کیف پولهای ناشناس و موقت: در برخی از موارد برای پولشویی، از کیف پولهای ناشناس و موقت برای ذخیره و انتقال ارزهای دیجیتال استفاده میشود. این کیف پولها بدون نیاز به احراز هویت ایجاد میشوند و پس از استفاده میتوان آنها را رها کرد.
- خرید کالا و خدمات قانونی: یکی دیگر از روشها، خرید کالا و خدمات قانونی و تبدیل آن به پول نقد میباشد.
- استفاده از ICOها و STOها: عرضههای اولیه سکه (ICO ) و عرضههای توکن امنیتی (STO ) میتوانند به عنوان ابزارهایی برای پولشویی مورد استفاده قرار گیرند. مجرمان میتوانند در این عرضهها سرمایهگذاری کنند و سپس توکنهای دریافت شده را به ارزهای دیجیتال دیگر تبدیل کنند.
- استفاده از پلتفرمهای قمار و بازیهای آنلاین: پلتفرمهای قمار و بازیهای انلاین که ارز دیجیتال را به عنوان روش پرداخت قبول میکنند، میتوانند برای پولشویی استفاده شوند. مجرمان میتوانند ارزهای دیجیتال را در این پلتفرمها واریز کنند و سپس از طریق تراکنشهای متعدد و پیچیده پولهای خود را پنهان کنند.
ویژگیهای ارزهای دیجیتال که آنها را برای پولشویی مناسب میکنند
ویژگیهای خاص ارزهای دیجیتال، از جمله ناشناس بودن، غیرمتمرکز بودن، سرعت و کارایی تراکنشها، قابلیت تقسیمپذیری و استفاده از فناوریهای نوین، آنها را به ابزاری جذاب برای پولشویی تبدیل کرده است. این ویژگیها چالشهای مهمی را برای مقامات قانونی و نهادهای نظارتی ایجاد کرده و نیازمند تدابیر قانونی و فناوریهای پیشرفته برای مقابله با این پدیده هستند.
ارزهای دیجیتال، بهویژه آنهایی که از فناوری بلاکچین و رمزنگاری استفاده میکنند، ویژگیهایی دارند که آنها را برای پولشویی مناسب میکند. در ادامه به برخی از این ویژگیها اشاره میکنیم:
- بسیاری از ارزهای دیجیتال امکان انجام تراکنشهای ناشناس یا نیمه ناشناس را فراهم میکنند. این ویژگی میتواند برای مجرمان جذاب باشد زیرا هویت واقعی افراد در تراکنشها پنهان میماند و ردیابی آنها دشوارتر میشود.
- برخی از ارزهای دیجیتال مانند مونرو (Monero) و زیکش (Zcash) به طور خاص برای افزایش حریم خصوصی و پنهانسازی هویت کاربران طراحی شدهاند.
- ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز تحت کنترل هیچ نهاد یا سازمان مرکزی نیستند. این به معنای عدم وجود یک نقطه مرکزی برای نظارت و کنترل تراکنشها است، که میتواند کار را برای مقامات قانونی دشوارتر کند.
- شبکههای توزیع شده و غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال باعث میشود که اطلاعات تراکنشها در سراسر جهان پراکنده شود و دسترسی به اطلاعات کامل و جامع برای مقامات قانونی مشکلتر شود.
- تراکنشهای ارز دیجیتال به طور معمول سریع و با هزینه کم انجام میشوند. این ویژگی به مجرمان اجازه میدهد تا داراییهای خود را به سرعت و با هزینه کم منتقل کنند و از سیستمهای مالی سنتی دور بمانند.
- ارزهای دیجیتال به کاربران امکان میدهند که بدون محدودیتهای جغرافیایی تراکنش انجام دهند، که این امر میتواند به پنهانسازی منشأء و مقصد پولهای غیرقانونی کمک کند.
- ارزهای دیجیتال به راحتی قابل تقسیم به واحدهای کوچکتر هستند. این ویژگی به مجرمان امکان میدهد که مقادیر بزرگ پول را به واحدهای کوچکتر تقسیم کنند و به تدریج از طریق تراکنشهای متعدد و کوچکتر به سیستم مالی وارد کنند.
- ارزهای دیجیتال میتوانند در انواع مختلفی از تراکنشها و قراردادها استفاده شوند، که این امر به مجرمان امکان میدهد استفاده از فناوریهای پیشرفته است. که روشهای متنوعی برای پولشویی انتخاب کنند.
- برخی از ارزهای دیجیتال مانند اتریوم از قراردادهای هوشمند پشتیبانی میکنند. این قراردادها به طور خودکار و بر اساس شرایط از پیش تعیینشده اجرا میشوند و میتوانند برای ایجاد تراکنشهای پیچیده و پنهانسازی فعالیتهای غیرقانونی استفاده شوند.
- ابزارهایی مانند میکسرها (Mixers) و تامبلرها (Tumblers) برای پنهانسازی منشأء ارزهای دیجیتال استفاده میشوند. این ابزارها تراکنشهای مختلف را با هم ترکیب میکنند و به این ترتیب ردیابی تراکنشها را دشوارتر میکنند.
- ارزهای دیجیتال امکان انجام تراکنشهای مستقیم بین افراد را بدون نیاز به واسطهها مانند بانکها فراهم میکنند. این ویژگی میتواند به مجرمان کمک کند تا بدون نظارت واسطهها پولهای خود را منتقل کنند.
مجازات پولشویی ارز به روش قانونی
مجازات پولشویی ارز همان مجازات مقرر برای جرم پولشویی میباشد که در ماده ۹ قانون اصلاح قانون مبارزه با پولشویی میزان آن مشخص گردیده است.
چالشهای قانونی ردیابی و پیگیری جرم پولشویی با ارز دیجیتال
افراد همواره به دنبال راهی برای مخفی نمودن ماهیت و منشأء اموال نامشروع خود میباشند، بنابراین به پولشویی مبادرت میورزند. به زبان ساده و عامیانه، پولشویی عملی است که در راستای آن، در اصطلاح پول کثیف (که منظور مالی است که به موجب جرم و به طرق غیرقانونی به دست آمده) به پول تمیز یا ثروتی که در ظاهر از راههای مشروع و قانونی به دست آمده، تبدیل میشود، (به نحوی که منشأ اولیه آن پول مشخص نیست) و به این طریق پول شسته شده وارد چرخه اقتصاد میشود که مجدداً، پرداختن به مضرات آن برای اقتصاد هر کشوری در این مقال نمیگنجد.
یکی از معضلات اقتصادی که این روزها هم در رسانههای داخلی و هم در رسانههای بینالمللی نیز به آن پرداخته میشود، پولشویی یا همان Money Laundering میباشد. پولشویی با فعالیت رمز ارزها یا ارزهای مجازی جایگاهی ویژه و قابل توجه را به خود اختصاص داده است و به علت عدم نظارت بر آن، دولتها و مسئولین را هم نگران کرده است.
سیستم انتقال، معاملات و تراکنشهای رمز ارزها به گونهای طراحی شده است که به طور ناشناس انجام شود، زیرا هر کاربر میتواند چندین نشانی برای معاملات داشته باشد به سختی میتوان عملیات هر کاربر و حتی هویت وی را ردیابی و شناسایی کرد. غالباً ارزهای دیجیتال، پولشویان را قادر به انتقال و حرکت وجوه غیر قانونی به طور سریعتر، ارزانتر و با کارمزد بسیار ناچیز و پراکندهتر از همیشه میکند.
آنچه که در این روزها متأسفانه رو به فزونی است، فعالیتهای نگرانکننده مجرمانی است که از رمز ارزها برای فعالیتهای غیرمجاز خود مانند: پولشویی، تأمین مالی تروریسم و فرار مالیاتی سوء استفاده میکنند. به طور نمونه در اردیبهشت ماه ۱۳۹۸( ۲۴آوریل ۲۰۱۹) پلیس برزیل (FBP) اعلام کرد مردی را دستگیر است کرده که در لابراتوار مواد مخدر خود، به طور مخفیانه مشغول به فعالیت بوده و از رمز ارز بیتکوین برای پولشویی استفاده میکرده است. در این آزمایشگاه به طور مخفیانه بیت کوین استخراج میشد و برای قاچاق مواد مخدر از سوی فرد مظنون به کار میگرفتند.
راهکارهای مقابله و پیشگیری از پولشویی از طریق ارز دیجیتال
اصلیترین راهکار مبارزه با پولشویی از طریق رمز ارزها، اجرای مقررات شناسایی و احراز هویت مشتری در صرافیها یا از سمت طرفین معامله است. هنگامی که هویت افراد در صرافیها کاملاً ثبت شود، در آن صورت تا حد امکان مبارزه با پولشویی با استفاده از رمز ارزها نیز فراهم میگردد. علاوه بر این روشهای هوشمندی وجود دارد که امکان ردگیری زنجیره تراکنشها را فراهم کرده و از رد پاهای بدست آمده در جهت پیگرد مظنونهای جرائم روی بستر رمز ارزها استفاده میکنند.
امروزه در کشورمان دیده می شود که قوانین و مقرره های خاصی در این حوزه در کشورمان وجود ندارد و وب سایت های مختلفی ذیل عنوان صرافی های ارز های دیجیتال در کشورمان فعالیت می کنند، اگر چه آنها نیز برای ثبت نام احراز هویت می کنند، اما قطعاً وجود قوانین به آرامش خاطر مردم نیز کمک بسیار شایانی خواهد نمود، با این حال بانک مرکزی تا امروز مصوبه ای مبنی بر جواز یا عدم جواز فعالیت رمز ارز ها در کشورمان صادر نشده است.
امروزه در کشورمان دیده میشود که قوانین و مقررههای خاصی در این حوزه در کشورمان وجود ندارد و وب سایتهای مختلفی ذیل عنوان صرافیهای ارزهای دیجیتال در کشورمان فعالیت میکنند، اگر چه آنها نیز برای ثبت نام احراز هویت میکنند، اما قطعاً وجود قوانین به آرامش خاطر مردم نیز کمک بسیار شایانی خواهد نمود،
6 پاسخ
سلام فردی در تلگرام می گوید من تریدر هستم و سقف تراکنش دارد ما بالای ۱۰۰ میلیون معامله می کنیم منم خیلی پرس و جو کردم خیلی ازش پرسیدم با خیلی ها همکاری می کرد از ما شماره و کارت می خواست تازه یک نفر هم فرستاده بود که تعهد نوشته بود گفت ایشون از ما خواست کلاهبرداری کنه ولی نتونست دادیم پلیس فتا ایشونو پیدا کردیم یعنی بلاک و تلفنش را قطع کرده بود اینجوری که به شماره کارت پول میریزد و تو براش ارز می خری و یه ذره هم برای خودت بر می داری.
سلام. سوال جنابعالی واضح و مشخص نمی باشد. جهت مشاوره با دفتر تماس بگیرید.